Technologická transformace Family Offices: Od cloudu k umělé inteligenci

Technologie radikálně mění způsob, jakým Family Offices fungují. Zatímco některé technologické nástroje se již staly standardem, jiné teprve čekají na svůj velký moment. Pojďme se podívat na současný stav technologické adopce v severoamerických Family Offices a na trendy, které budou formovat jejich budoucnost.

Současný stav technologické adopce

Data z posledního Wealth reportu společnosti Campden Wealth ukazují zajímavý obraz technologické vyspělosti Family Offices. Cloud-based úložiště dat se s 90% adopcí stalo prakticky standardem, stejně jako automatizované payroll (mzdové) systémy, které využívá 81 % rodinných kanceláří. Tento vysoký podíl není překvapivý – tyto nástroje představují základní stavební kameny moderní digitální infrastruktury.

Co může překvapit, je relativně nízká míra využití některých dalších zavedených technologických řešení. Například:

• Budgeting (rozpočtový) a reporting software využívá pouze 75 % Family Offices
• Customizovatelný účetní software má implementováno 65 % kanceláří
• Automatizované investiční reportování využívá jen 56 % dotázaných

Platformy pro konsolidaci majetku jako rostoucí trend

Jedním z nejvýraznějších trendů je rostoucí popularita platforem pro konsolidaci majetku (Wealth Aggregation Platforms). Jejich adopce vzrostla z loňských 38 % na současných 46 %. Tyto platformy se stávají klíčovým nástrojem pro Family Offices, protože poskytují komplexní pohled na finanční obraz celé organizace konsolidací dat z různých finančních institucí.

Aby byly tyto platformy skutečně efektivní, musí zvládnout všechny složitosti správy majetku, včetně:

• Právních struktur jako jsou trusty a společnosti s ručením omezeným
• Individuální a skupinové zájmy vázané na tyto struktury
• Specifika různých tříd aktiv, od dluhopisů po private equity
• Správu „lifestyle aktiv“ jako jsou umělecká díla či automobily

Umělá inteligence: Budoucnost Family Office operací

Ačkoliv generativní AI je v současnosti přítomna pouze v 11 % Family Offices, očekávání spojená s jejím potenciálem jsou vysoká. AI může revolucionizovat řadu oblastí:

• Automatické čtení a interpretace dokumentů (faktury, účty, investiční výpisy)
• Generování přístupných reportů a formátování dat
• Zefektivnění kognitivních úkolů vyžadujících lidské uvažování
• Automatizace rozhodovacích procesů

Měnící se pohled na provozní rizika

Zajímavým zjištěním je změna v vnímání hlavních provozních rizik. Zatímco v minulých průzkumech byla kybernetická bezpečnost považována za primární provozní riziko, nyní se do popředí dostává nadměrné spoléhání na tabulky a manuální agregace dat. Tato změna reflektuje rostoucí uvědomění si rizik spojených s lidskou chybou při manuálním zpracování dat.

Výhled do budoucnosti

Family Offices jasně směřují k větší digitalizaci a automatizaci svých procesů. Klíčové trendy zahrnují:

• Pokračující adopci platforem pro konsolidaci majetku (Wealth Aggregation platforem)
• Rostoucí využití AI pro automatizaci rutinních úkolů
• Důraz na eliminaci manuálního zpracování dat
• Integraci pokročilých analytických nástrojů

Pro menší Family offices může být překážkou cena licencí nových technologií a rychlost, s jakou jsou uváděny nové systémy. Proto některé kanceláře volí strategii odložených nákupů v očekávání, že se na trhu brzy objeví lepší řešení.

Závěr

Technologická transformace Family Offices je nevyhnutelným procesem, který přináší jak příležitosti, tak výzvy. Zatímco základní technologické nástroje jsou již široce adoptovány, objevují se nové technologie, které mají potenciál dále revolucionizovat způsob, jakým Family Offices fungují. Klíčem k úspěchu bude najít správnou rovnováhu mezi inovací a praktickou využitelností nových technologií.

Zdroj: Campden Wealth Report 2024