Trendy ve světě bohatství – UBS Global Wealth Report 2024

Globální oživení

Report potvrzuje pozitivní trend v růstu globálního bohatství:

• Celkový růst o 4,2 % v roce 2023
• EMEA region vedl s růstem 4,8 %
• APAC následoval s 4,4 % a Amerika s 3,6 %

Historický transfer bohatství

UBS přináší fascinující pohled na nadcházející mezigenerační transfer bohatství:

• V příštích 20-25 letech očekáváme globální přenos bohatství v hodnotě 83,5 bilionu dolarů
• Z toho 9 bilionů bude převedeno horizontálně mezi manželi
• Více než 10 % z celkového transferu bude realizováno ženami

Role žen ve wealth managementu

Význam žen v oblasti správy bohatství výrazně roste:

• Ženy budou kontrolovat významnou část transferovaného bohatství
• Rostoucí počet žen ve vedoucích pozicích wealth managementu
• Specifické preference žen v oblasti investování a správy majetku

Růst amerického trhu

USA si udržuje dominantní pozici na globální mapě bohatství:

• Do roku 2028 vzroste počet milionářů v USA o 16 % na více než 25,4 milionu osob
• USA představuje 38 % všech světových milionářů
• Významný růst v segmentu ultra-high-net-worth individuals

Regionální rozdíly v bohatství

Report odkrývá zajímavé regionální disparity:

• Region EMEA má nejvyšší průměrný majetek na dospělého – 166 000 dolarů
• APAC zaznamenal od roku 2008 nejvyšší růst bohatství: 122 %
• Rozvíjející se trhy kontinuálně zvyšují svůj podíl na globálním bohatství

Růst globální střední třídy

Významný posun pozorujeme v globální distribuci bohatství:

• Podíl dospělých s majetkem pod 10 000 dolarů klesl od roku 2000 z více než 75 % na necelých 40 %
• Globální střední třída významně roste
• Zvyšuje se mobilita mezi majetkovými třídami

Emerging markets

Rostoucí význam rozvíjejících se trhů se projevuje v číslech:

• Podíl emerging markets na globálním bohatství překročí v roce 2024 hranici 30 %
• Do roku 2028 se očekává další růst na 32 %
• Čína má přes 6 milionů milionářů, dvojnásobek oproti Velké Británii

Asijský růst

Asijský region vykazuje mimořádnou dynamiku:

• Do roku 2028 se očekává nárůst počtu milionářů v Japonsku a Koreji o více než 25 %
• Tchaj-wan očekává růst počtu milionářů o téměř 50 %
• Rostoucí význam asijských finančních center

Závěr

UBS Global Wealth Report 2024 poskytuje komplexní pohled na transformaci globálního bohatství. Historický transfer majetku, rostoucí role žen, posilování emerging markets a kontinuální růst střední třídy představují klíčové trendy formující budoucnost wealth managementu.