Trendy ve Wealth Managementu 2024: Co říká Capgemini report?

6. 12. 2024

Capgemini World Wealth Report 2024 přináší fascinující pohled na stav Wealth managementu a odkrývá několik klíčových trendů, které formují budoucnost tohoto odvětví.

Oživení globálního bohatství

Po turbulentním roce 2022 jsme v roce 2023 zaznamenali významné oživení. Celkové bohatství HNWI (High-Net-Worth Individuals) vzrostlo o 4,7 %, přičemž počet HNWI se zvýšil o 5,1 %. Tento trend naznačuje, že trh se úspěšně zotavil z předchozích ztrát a vykazuje známky stabilního růstu.

Transformace služeb wealth managementu

Jedním z nejzajímavějších zjištění je, že 78 % ultra-HNWI považuje služby s přidanou hodnotou za zásadní pro vztah se správcem majetku. Tento trend jasně ukazuje, že moderní wealth management musí nabízet víc než jen tradiční investiční poradenství.

Technologická revoluce v odvětví

V oblasti technologií report přináší překvapivá čísla:

73 % vedoucích pracovníků WM firem očekává významný dopad AI v příštích 1-2 letech
77 % ultra-HNWI požaduje nepřetržitý digitální přístup k informacím o svém portfoliu

Změny v investičních preferencích

Zajímavý vývoj pozorujeme v alokaci aktiv:

Podíl hotovosti v portfoliích HNWI se normalizoval na 25 %
Alternativní aktiva vzrostla na 15 %
68 % HNWI plánuje v roce 2024 zvýšit své investice do private equity

Loajalita klientů pod tlakem

Významným zjištěním je, že 78 % ultra-HNWI pravděpodobně v roce 2024 změní svého hlavního správce majetku. Tento trend zdůrazňuje rostoucí potřebu inovace a personalizace služeb ve wealth managementu.

ESG a udržitelnost

Report také zdůrazňuje rostoucí význam ESG:

68 % HNWI nyní vyžaduje ESG skóre při investování do udržitelných produktů
Transparentnost a měřitelnost udržitelnosti se stávají standardem v investičním rozhodování

Závěr

Capgemini World Wealth Report 2024 jasně ukazuje, že odvětví Wealth managementu prochází významnou transformací. Úspěch budoucích Wealth managerů bude záviset na jejich schopnosti adaptovat se na nové technologie, poskytovat personalizované služby s přidanou hodnotou a reagovat na měnící se preference klientů v oblasti udržitelnosti a digitalizace.